Ограничения на покупку валюты физическими лицами 2022
Содержание
- 1 Наличную валюту взяли под контроль
- 2 Правила обмена валюты в России в 2022 году; анкета и порядок действий
- 3 Валюту запретят? Что встревожило тех, кто хочет продать или купить квартиру
- 4 Теперь нужно отчитываться о доходах при пополнении вклада? А при обмене валюты? Просто о новых мерах контроля за банковскими операциями
- 5 Власти смогут вводить ограничения и; запреты по; валютному рынку
- 6 Налог с продажи валюты в России в 2022 году
- 7 В Госдуму внесен законопроект, предусматривающий ряд валютных ограничений
В общем можно констатировать — государство ужесточает контроль за операциями с наличными и безналичными денежными средствами россиян и пробует это наладить пока на довольно-таки крупных денежных суммах. Но это – пока. Скорее это связано с тем, что сейчас государство ещё не имеет технических возможностей осуществлять тотальный финансовый контроль всех денежных операций россиян.
Однако в 2022 году по стране уже периодически всплывали новости о том, что покупателям машин приходили письма из налоговой инспекции с предложением обосновать источник потраченных денежных средств на покупку автомобиля и доплатить налог с скрытых от налогообложения доходов.
Наличную валюту взяли под контроль
— Отток валюты — следствие снижения процентов по депозитам, которые фактически перестали приносить процентный доход. Это происходит потому, что кредитные организации вынуждены следовать за политикой американского и европейского центробанков. ФРС США понизила ключевую ставку почти до нуля в ответ на кризис, вызванный пандемией коронавируса. ЕЦБ решился на этот шаг ещё раньше. В результате кто-то из клиентов стал переводить деньги на фондовый рынок, а кто-то оставил наличными. С точки зрения экономики увеличение доли наличной валюты не должно вызывать опасений. Рост на 7 млрд в 2022 году не является чем-то из ряда вон выходящим. На чуть большие величины показатель увеличивался в 2016 и 2022 годах. В 2017 году он вырос на 14 млрд, — рассказал председатель правления КПК «Обновление» Михаил Дорофеев.
По её словам, у добросовестных физических лиц поводов для беспокойства нет, принятые изменения на них не повлияют. А относительно подтверждения источников дохода ничего не изменилось — требования банков о раскрытии происхождения денег клиента является правом, а не обязанностью.
Поправки в 115-ФЗ в основном касаются юридических лиц. К гражданам тоже есть требования, кроме почтовые переводов. Усиливается контроль за любыми операциями на сумму выше 600 тыс. рублей. Зачисления денег на баланс мобильного телефона тоже будут проверять – если «капнуло» больше 100 тысяч. Подробнее об этом мы писали в материале «Отчитайся за: вклад, почтовый перевод, выигрыш в лотерею. ЦБ ужесточает контроль за наличными операциями».
В сети появилась информация, что за обменом валюты на 15 тыс. рублей и больше будут следить. Но закон, который обязывает банки идентифицировать клиентов при операциях с валютой на эту сумму, действует ещё с 2015 года. Вот, что говорится в положении Центробанка № 449-П от 24 декабря 2015:
- почтовые переводы денежных средств, если их сумма равна или превышает 100 тысяч рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 тысяч рублей, или превышает ее;
- операции по возврату неиспользованного остатка аванса денежных средств за услуги связи, если сумма операции, равна или превышает 100 тысяч рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 100 тысяч рублей, или превышает ее.
При этом накануне 2022 года Президентом РФ подписан Закон (Федеральный закон от 30.12.2022 г. № 515-ФЗ), который позволяет держать в секрете сведения данных об имуществе сотрудников судейских, правоохранительных, контролирующих и военных органов, а также «близких указанных лиц».
На вопрос, когда лучше купить доллары, эксперты отвечают, что делать это не следует в момент ажиотажного спроса, лучше подождать, пока рынок насытится. Не стоит это делать и во время кризиса. Когда курс растет, можно повременить — на пиковых значениях он держится недолго. Лучше приобретать понемногу, создавая подушку безопасности, не бросая на эти цели все средства. Свободные деньги могут понадобиться в любой момент, и тогда придется совершать обратный обмен, зачастую по невыгодному курсу.
29 мая 2017 года президент Лукашенко подписал указ, отменяющий ранее действующее с 2011 года положение об обязательном предъявлении паспорта при покупке наличной валюты. С этого времени на территории Белоруссии можно купить доллары без идентификации, если сумма покупки не превышает 1 000 базовых единиц, что равно 23 тысячам белорусских рублей.
Правила обмена валюты в России в 2022 году; анкета и порядок действий
С 28 декабря 2015 года в силу вступило Положение № 499-П, изданное Центробанком России, которое устанавливает новые правила обмена валюты для граждан страны. Ужесточение процесса выполнения валютной операции обусловлено необходимостью усиления контроля и ведения более эффективной борьбы с отмыванием денежных средств, полученных преступным путем, а также с финансированием терроризма.
Стоит отметить, что такую идентификацию необходимо пройти только один раз – при первичном обращении в банковскую организацию. Если заявитель ранее являлся клиентом банка или заполнял подобную анкету, все вышеперечисленные сведения остаются в базе данных учреждения и при повторном обмене валюты автоматически предоставляются сотруднику, производящему конвертацию.
Но физлиц и самозанятых все это не касается. В законе нет и не было такой нормы, чтобы любое снятие наличных с карты на сумму больше лимита попадало в Росфинмониторинг. Там еще с 2022 года есть условие о контроле за операциями по снятию наличных в банкоматах — но только с карт, выпущенных иностранными банками. Причем не во всех государствах, а только в тех, что есть в специальном перечне.
- Обмен банкнот одного достоинства на другие.
- Перевод денег за границу на счет анонимного владельца.
- Поступление денег из-за границы со счета анонимного владельца.
- Переводы некредитными организациями по поручению клиента.
- Страховые выплаты от нерезидентов.
- Получение имущества по договору лизинга.
Поправки в 115-ФЗ в основном касаются юридических лиц. К гражданам тоже есть требования, кроме почтовые переводов. Усиливается контроль за любыми операциями на сумму выше 600 тыс. рублей. Зачисления денег на баланс мобильного телефона тоже будут проверять – если «капнуло» больше 100 тысяч. Подробнее об этом мы писали в материале «Отчитайся за: вклад, почтовый перевод, выигрыш в лотерею. ЦБ ужесточает контроль за наличными операциями».
Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо её эквивалента в иностранной валюте. Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность
Валюту запретят? Что встревожило тех, кто хочет продать или купить квартиру
С 9 июля 2022 года вступает в силу новая редакция Закона «О валютном регулировании и валютном контроле». В законе прописано: при возникновении кризисных ситуаций, представляющих угрозу экономической безопасности и стабильности финансовой системы, Нацбанк совместно с Совмином имеет право на введение валютных ограничений, пишет Белсат.
Как девелоперы готовятся к грядущему кризису, пока не ясно. В начале 2015-го самые умные «впрок», на полгода-год вперед заключали договоры на поставку стройматериалов и проплачивали их, чтобы гарантировать себе бесперебойную работу по старым ценам в рублях. Некоторые, только начинавшие очередной проект, снижали цены в валюте, чтобы успеть в валюте же, пока она доступна, получить пусть меньшую, но прибыль, и оставляли нераспроданными до трети метров – на финансирование строительства ближе к его окончанию.
Теперь нужно отчитываться о доходах при пополнении вклада? А при обмене валюты? Просто о новых мерах контроля за банковскими операциями
Это касается только юридических лиц (бизнеса). Под обязательный контроль попали все снятия и зачисления наличных по счетам юрлиц на сумму 600 тысяч рублей и больше, в то время как раньше это относилось только к операциям, не связанным с характером деятельности данного юрлица. Наличные операции по счетам физлиц обязательному контролю пока не подлежат.
«Норма о том, что банк вправе запрашивать документы об источнике происхождения денежных средств прямо предусмотрена п.п. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Закон не устанавливает пороговое суммовое значение операции, при совершении которой Банк вправе запросить сведения/документы об источнике происхождения денежных средств. Ситуации, при которых кредитная организация реализует свое право, устанавливаются ей самостоятельно в Правилах внутреннего контроля. Эта информация является «закрытой» и до клиентов не доводится», — объясняют в пресс-службе банка «Нейва». «Согласно пункту 14 статьи 7 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Федерального закона. Поэтому, при получении запроса банка, клиент обязан предоставить запрашиваемые документы, размер денежных средств по операции при этом значения не имеет», — добавляет руководитель службы финмониторинга УБРиР Алексей Мартьянов.
При этом накануне 2022 года Президентом РФ подписан Закон (Федеральный закон от 30.12.2022 г. № 515-ФЗ), который позволяет держать в секрете сведения данных об имуществе сотрудников судейских, правоохранительных, контролирующих и военных органов, а также «близких указанных лиц».
Отметим, что речь не идет о запрете, например, снятия налички свыше 600 тыс. рублей. Такая сделка подпадает под контроль, а не запрет. Если же снимать сумму не выше 600 тысяч рублей со счета в течение нескольких дней — траншами, то такая операция под контроль не подпадает.
Валютный контроль и валютное регулирование достаточно обширная тема, без изучения которой невозможно эффективно организовать международный бизнес. Самостоятельное ее изучение займет много времени и ресурсов и не гарантирует положительный результат и отсутствие ошибок. Мы же рекомендуем обратиться за консультацией к нашим лицензированным юристам, которые имеют колоссальный практический опыт в создании решений для международного бизнеса. Пишите нам в онлайн-чат или оставляйте контакты в специальной форме, и мы свяжемся с вами в кратчайшие сроки.
- брокерских счетах;
- счетах учета ценных бумаг;
- счетах производных финансовых инструментов (опционы, деривативы, фьючерсы и т.д.);
- правах требований по договорам страхования;
- долях в капитале юрлиц и структур без образования юрлиц;
- счетах в негосударственных пенсионных фондах и инвестиционных фондах.
Власти смогут вводить ограничения и; запреты по; валютному рынку
В Беларуси с 9 июля введут новшества по валютным регулированию и контролю. Так, власти смогут вводить валютные ограничения при угрозе экономической безопасности страны, в том числе устанавливать запрет на проведение валютных и валютно-обменных операций. Среди причин для введения подобных ограничений — падение курса белорусского рубля или снижение золотовалютных резервов ниже допустимого уровня.
— разрешат открывать счета в иностранных банках, покупать акции и недвижимость за рубежом без согласования с Нацбанком (но, как позже выяснилось, Нацбанк оставил за собой право вводить ограничения по открытию и ведению резидентами счетов в иностранных банках — об этом ниже в тексте);
Налог с продажи валюты в России в 2022 году
Часто граждане считают, что имеющаяся у них валюта – это их личное дело. Якобы пользоваться своим капиталом они вольны, как угодно. На самом деле Налоговый кодекс страны четко определяет, что используемые в пределах РФ денежные знаки других государств относятся к категории имущества.
Как и при продаже любой другой собственности, за такие обменные операции нужно платить подоходный налог по общеустановленной ставке 13%. Подобная мера была введена в 2016 году. Тогда в разгар кризиса многие люди пытались начать зарабатывать на колебаниях курса, продавая имеющиеся у них доллары по максимальной стоимости.
В Госдуму внесен законопроект, предусматривающий ряд валютных ограничений
В частности, в целях предотвращения валютных спекуляций предлагается ввести ограничения на приобретение юридическими лицами, кроме уполномоченных банков, а также физическими лицами – ИП иностранной валюты, кроме как для оплаты контрактов, кредитов и займов, уплаты сумм процентов и штрафных санкций. При этом нерезидентам и резидентам могут разрешить иметь счета в иностранной валюте в уполномоченных банках.
Кроме того, планируется ввести разрешительный порядок на совершение ряда валютных операций, не связанных с осуществлением экспорта и импорта товаров и услуг. Предполагается, что такая мера будет способствовать предотвращению неконтролируемого вывода капитала из страны. Порядок открытия и ведения таких счетов установит Банк России. Одновременно предполагается ограничить 180 днями срок выдачи валютных кредитов резидентам и нерезидентам (юридическим лицам, кроме уполномоченных банков, а также физическим лицам – ИП).
13 Авг 2021 polikurist 310
