Главная / Взыскания / Как Привлечь Клиентов В Лизинговую Компанию

Как Привлечь Клиентов В Лизинговую Компанию

Содержание

1 Как правильно выбрать лизинговую компанию
2 Как Привлечь Клиентов В Лизинговую Компанию
3 Создание лизинговой компании
4 Как открыть лизинговую компанию с нуля
5 Как искать и сравнивать условия лизинга
6 Лизинговые компании: как выбрать лучшую
7 Как Привлечь Клиентов В Лизинговую Компанию
8 Как привлечь клиента или покупателя
9 Что такое лизинговая компания
10 Открыть фирму ооо взять лизинг
11 Диагностика и болезни

Как правильно выбрать лизинговую компанию

В третьих при выборе лизинговой компании важно знать источники ее финансирования, от них зависят условия лизинга и процедура оформления. На практике встречаются следующие источники финансирования: банковское кредитование (банка учредителя или нескольких независимых банков), финансирование за счет собственных средств учредителей, головной компании, частных российских инвестиций, зарубежных инвестиций, размещение облигационных займов. В зависимости от источников финансирования можно отметить несколько видов разновидностей лизинговых компаний: Лизинговые компании, созданные как дочерние структуры коммерческих банков, других финансовых учреждений, страховых компаний, крупных производителей и продавцов техники. Независимые лизинговые компании, финансирующиеся у разных банков, иностранных или российских инвесторов. Лизинговые компании с собственным капиталом.

И конечно же необходимо узнать до обращения в лизинговую компании все основные требования к клиентам и предмету лизинга, чтоб избежать отказов или же в лучшем случае затяжного рассмотрения и в итоге предложения наихудших условий с необходимостью предоставления залога или поручительства стабильной организации.

— Преимуществом заключения сделки с лизинговой компанией, созданнойпри производителе или продавце предмета лизинга, являлось наличие четко отработанной сервисной базы по дальнейшему обслуживанию техники. Такие поставщики для передачи в лизинг идут на предоставление более низких авансов, значительных рассрочек при оплате техники, удлиняя сроки расчетов от полугода до трех лет, а также предоставляют скидки при покупке оборудования «своим» лизинговым компаниям, что, в итоге, снижает стоимость лизинга для лизингополучателя.

— Преимуществом же лизинговых компанийкредитующихся в нескольких банках, возможность выбора, как условий и стоимости кредитов, процедуры рассмотрения, так и размера лимита. Но тем не менее, они также будут действовать строга по условиям тех банков, которые выберут, а не свои

Оценивая лизинговые компании по наиболее выгодным источникам финансирования, в первую очередь это лизинговые компании с крупными иностранными инвестициями или учредителями финансирующие за счет собственных средств, также лизинговые компании от крупных российских и иностранных банков, государственные. Затем идут лизинговые компании при других финансовых учреждениях, крупных производителях, поставщиках, страховых компаниях. И остальные это лизинговые компании при мелких и средних банках, а также независимые лизинговые компании, кредитующиеся в них.

Одним из основных вопросов взаимодействия лизинговой компании с лизинговым брокером является доверие к брокеру с точки зрение профессионализма представления лизинговой компании и её услуг при взаимодействии с потенциальным клиентом. Понимая это, мы гарантирует соблюдение корпоративных интересов и стандартов работы лизинговой компании при работе с клиентами, разъяснении условий лизинга и технологий осуществления лизинговых сделок, оценке финансового состояния клиента и возможности заключения договора лизинга.

Любая лизинговая компания заинтересована в привлечении клиентов, обладающих определёнными характеристиками, и заключении с ними лизинговых сделок на предлагаемыхлизинговой компанией условиях . Сотрудники лизинговой компании тратят значительное время на разъяснение клиентам особенностей лизинга, условий лизинговых сделок и взаимодействие на этапе сбора первичного пакета документов. Сотрудничество с нами – один из каналов активных продаж для вашей компании и метод сокращения трудозатрат ваших сотрудников по подготовке лизинговой сделки.

Технология взаимодействия с лизинговой компанией строится с учётом максимально эффективного с точки зрения лизингодателя механизма работы с клиентом. Исходя из этого определяются функции и полномочия лизингового брокера по проведению первичных переговоров и согласованию условий лизинговой сделки. При оптимальной схеме работы лизинговый брокер берёт на себя функции по привлечению клиентов и подготовке заключения сделок, не мешая прямому профессиональному взаимодействию лизинговой компании с лизингополучателем.

каждая заявка обрабатывается индивидуально, вы получаете комментарии по возможным условиям лизинга и рекомендации, повышающие вероятность получения финансирования;
вы не будете тратить время на поиск лизинговых компаний, которые готовы рассмотреть вашу заявку, и переговоры с менеджерами;
мы не занимаемся массовой рассылкой контактов клиентов в лизинговые компании. Вашу заявку увидят только лизингодатели, способные предложить оптимальные условия финансирования с учётом ваших пожеланий.

Выберите ту лизинговых услуг, которую вы хотите занять. Оцените ваши возможности и текущий рынок. Определите , и насколько конкурентоспособными являются ваши предложения. Целесообразным станет сметы расходов, источников их финансирования, предполагаемого дохода от вашей деятельности. Таким образом, вы должны создать бизнес-план.

Итак, с чего начать предпринимателю, который хочет вложить в свои деньги в столь доходный бизнес. Денежные средства, которые придется вложить, довольно таки существенны. Все зависит от того, каким имуществом вы хотите оперировать. Например, для начала можно взять компьютеры и компьютерное оборудование. Сегодня, крупные лизинговые компании имеют широкий спектр направлений, что позволяет им успешно вести свою деятельность, но новичку на этом рынке для успешного старта понадобится порядка 500 000 – 5 000 000 рублей. Для данного вида деятельности обязательно нужно помещение, а также склады, где будет храниться некоторое оборудование.

Потребуется персонал и транспортные средства для доставки предметов, которые сданы в аренду. Покупка оптом автомобилей или оборудования позволит снизить себестоимость единицы продукции, и потенциально увеличить прибыль по каждому договору лизинга. Постарайтесь найти способы снизить затраты на покупку инвентаря.

Создайте физическую инфраструктуру вашего бизнеса. Лизинговый бизнес потребует сильной физической инфраструктуры для удовлетворения потребностей своих клиентов. В зависимости от того, на что бизнес специализируется, вам потребуется помещение для хранения вашего лизингового оборудования, а также офисные помещения для ведения дел.

В данном разделе статьи мы постараемся разобраться, с чего начать процедуру организации лизинговой компании и можно ли осуществить все шаги самостоятельно. Итак, здесь представлена подробная пошаговая инструкция по открытию лизинговой компании в малом городе:

Как Привлечь Клиентов В Лизинговую Компанию

Говоря о понятии лизинга в данной статье, мы будем подразумевать, что лизинг это система действий, связанная с договором купли продажи, но не при условии рассрочки, а путем договора аренды. На сегодняшний день в России финансовая и оперативная лизинговая деятельность является неотъемлемой частью предпринимательской жизни. И как любое новое направление оно является достаточно прибыльным, а вопрос, как открыть лизинговую компанию, остается актуальным.

формирование общей концепции деятельности;
список и подробное описание видов предоставляемых услуг;
особенность, которая выгодно выделяет компанию среди прочих;
проведение маркетинговых исследований, которые помогут открыть свободные ниши;
особенности управления таким бизнесом в условиях России;
первоначальный капитал, который обеспечит компанию;
риски, которые сопровождают лизинговую деятельность, и пути их устранения.

формирование общей концепции деятельности;
список и подробное описание видов предоставляемых услуг;
особенность, которая выгодно выделяет компанию среди прочих;
проведение маркетинговых исследований, которые помогут открыть свободные ниши;
особенности управления таким бизнесом в условиях России;
первоначальный капитал, который обеспечит компанию;
риски, которые сопровождают лизинговую деятельность, и пути их устранения.

Что же представляет собой термин лизинг, который пришел к нам из заграницы. Лизинг – это передача машин и оборудования в собственность другой фирмы на условиях выплаты стоимости по равным частям и уплаты процентов. Теперь легко догадаться, чем занимается лизинговая компания, что и отражает данный бизнес-план лизинговой компании.

Обратитесь за помощью к специалистам в области организации, финансов, экономики и инженерии, так как здесь важно четкое понимание предмета вашего дела. Некоторые знания можно почерпнуть из книг, их достаточно много. Или просмотреть обучающие семинары, которые ежемесячно проводятся многими общественными организациями. Это поможет плавно войти в лизинговый бизнес.

Создание лизинговой компании

Правила внутреннего контроля подготавливаются с учетом положений отчета о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма с использованием сектора лизинговых компаний, как требует этого Федеральная служба по финансовому мониторингу.

Служебная записка об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Журнал учета случаев отказа от выполнения распоряжения клиентов.
Уведомление об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Журнал учета документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предоставляемых клиентами.
Распоряжение об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Распоряжение об невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
Уведомление об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

На практике для всех, кроме менеджеров по работе с клиентами, устанавливают фиксированные заработные платы. Для продажников всегда эффективна бонусная система, которая подразумевает получение процента от сделок. Сотрудник службы безопасности необходим для проверки компаний, которые к вам обратились. Мошенничество в этой сфере пусть и не слишком частое, но встречается.

Во всех регионах России большая часть лизинговых сделок приходится на автотранспорт и спецтехнику, все остальные категории имущества далеко позади и с большим отставанием. В дальнейшем рынок будет развиваться в сторону недвижимости и промышленного оборудования.

Специфика бизнеса подразумевает регистрацию только ООО. Коды ОКВЭД: 77.1 и 77.3. Обязательно потребуется офисное помещение, а также другие, в зависимости от выбранного направления лизинга. Это может быть склад, автостоянка и т. д. Необходима разработка хорошего сайта.

Как открыть лизинговую компанию с нуля

Высокая степень доходности бизнеса. При ведении грамотной маркетинговой политики и быстром накоплении клиентской базы лизинговая компания может начать приносить стабильный высокий доход уже в первый год своего существования.
Низкий, практически отсутствующий уровень конкуренции в данной сфере на территории провинциальных городов.
Хорошие перспективы масштабирования данного бизнеса и выхода на рынки соседних регионов.

Совершенно точно не стоит экономить на юристе, именно в его обязанности будет входить составление договоров лизинга. А это одна из самых важных частей этого бизнеса, ошибки в которой совершенно недопустимы. Любые спорные ситуации должны трактоваться в пользу лизинговой компании.

Чтобы понять, как открыть лизинговую компанию и составить описание производимой продукции, необходимо начать с расчета предполагаемой прибыли, а также затрат, которые будут связаны с производством, закупкой сырья, рекламой и прочими величинами, из которых складывается конечная стоимость продукции.

Юридические сложности с оформлением бизнеса и повышенный уровень риска на начальных этапах становления лизинговой компании.
Трудности с поиском квалифицированных кадров, образование которых соответствовало бы профессиональным требованиям.

Практический смысл лизинга в том, что получатель может использовать имущество сразу, а платить за него потом. Иногда первые платежи могут начаться даже через шесть месяцев, все эти моменты обговариваются отдельно и вполне допустимы. Главное преимущество подобных сделок заключается в том, что в плюсе обычно остаются обе стороны. Лизинговые компании занимаются реализацией имущества и получают больше прибыли (пусть и не сразу), получатели могут быстро расширить или начать бизнес, не обладая большим капиталом.

Кроме того, при финансовом лизинге — после выплат за оборудование или недвижимость полной суммы периодическими платежами — право собственности переходит компании. В случае оперативного лизинга оборудование или другой предмет лизинга возвращается лизингодателю после того, как договор закончится.

Прежде чем открывать лизинговую компанию, необходимо несколько раз перепроверить, хватит ли у вас для этого свободных денежных средства. Если вы не уверены в том, что собственных финансов будет достаточно, необходимо обратиться в банк за кредитными средствами.

Рентабельность лизинговой компании имеет довольно высокий показатель, так как данный бизнес связан, в основном, с проведением различных финансовых операций. Можно ли сказать, что лизинговая компания, открытая даже в провинциальном городе, – это малый бизнес? Скорее нет, чем да.

В настоящее время прослеживается экспансия лизинговых сделок в регионы страны, удлинение экономического цикла лизинга и увеличение сроков лизинга в целом. По прогнозам аналитических исследований финансового рынка России, у АО «Сбербанк Лизинг» есть все шансы войти в число лидеров лизингового рынка.

Как искать и сравнивать условия лизинга

В современном мире зарегистрировано тысячи лизинговых компаний, и любая из них стремится привлечь как можно больше клиентов. В свою очередь, одинаково хорошей для всех лизингополучателей фирмы не найти, ведь любой клиент имеет определенные нюансы бизнеса и критерии выбора.

Важный момент: собственником имущества, полученного в лизинг, клиент становится лишь по окончании сделки. Стоит обратить внимание и на то, что по договору имущество находится в залоге у банка, которой является источником финансирования. Агентство таким образом сотрудничает с банком. Поэтому финансовая стабильность особо важна для клиентов.

Лизинговые компании: как выбрать лучшую

С течением времени у лизинговой компании появляется не только понимание методов оценки рисков по лизингополучателям, но также и подходы к анализу поставщиков лизингового имущества, наработки по согласованию наиболее выгодных условий поставки и оплаты предмета лизинга. Многие поставщики, видя в лизинговой компании надёжного партнёра, предоставляют скидки, рассрочки и иные льготы.

Лизинговая компания может организовать лизинговую сделку в удалённом городе, привлекая к процессу мониторинга имущества, например, страховую компанию, которая будет осуществлять периодический осмотр предмета лизинга и направлять в лизинговую компанию отчёты. Обмен документами по лизинговой сделке между лизинговой компанией и лизингополучателем в этом случае осуществляется с использованием почты и курьерской доставки.

Время, в течение которого компания предоставляет услуги лизинга – один из важных факторов её надёжности. Лизинговая сделка растянута во времени, средний срок договора лизинга – 36 месяцев. После того, как клиент найден и имущество передано в лизинг у лизинговой компании возникает вторая, не менее важная задача – вернуть вложенные денежные средства в лизинговых платежах. При неправильной оценке рисков по лизинговым сделкам, неверно составленных договорах, отсутствии должного мониторинга лизинговых договоров, а также при иных факторах, зачастую не зависящих от лизинговой компании, возникают просрочки платежей по лизингу которые могут носить как текущий характер, так и приводить к дефолтам по лизинговым сделкам, при которых лизингополучатель полностью прекращает исполнять свои обязательства по лизингу. Конечно у любой лизинговой компании существуют случаи нарушения обязательств клиентами, но превышение критического уровня неплатежей может привести к нарушению финансовой устойчивости вплоть до банкротства лизинговой компании.

При возникновении финансовых проблем может сложиться ситуация, когда лизингополучатель исправно оплачивает лизинговые платежи, а лизинговая компания не производит выплаты по кредитным договорам или рассчитывается не по тем кредитам, по которым заложено имущество этого клиента. В этом случае возникает вероятность того, что финансирующий банк прибегнет к обращению взыскания на предмет залога (лизинговое имущество). Заключённый договор лизинга является обременением имущества (как залог, аренда), по закону лизингополучатель в любом случае имеет право использовать предмет лизинга, но с этим могут возникнуть сложности. Также может оказаться проблемным, а порой невозможным переход к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.

При заключении договора лизинга автомобилей важным фактором может стать наличие у лизинговой компании собственного автохозяйства и, соответственно, возможность регистрации автомобилей в ГИБДД на лизинговую компанию. Если у лизингополучателя нет собственного парка транспортных средств и, соответственно, нет необходимости в открытии автохозяйства, оптимальным будет выбор лизинговой компании, которая сможет зарегистрировать на себя автомобили в ГИБДД, обеспечит организацию прохождения техосмотра, будет являться плательщиком транспортного налога по переданным в лизинг автомобилям. При этом лизингополучателю выдаётся доверенность на управление автотранспортом.

Если Вы все же испытываете затруднения в самостоятельной проверке лизинговых расчетов то у серьезных компаний существуют собственные интернет-сайты, где потенциальный лизингополучатель самостоятельно ознакомиться с лизинговым законодательством, условиями лизинга в данной ЛК, порядком заключения сделки, типовыми договорами, а так же самостоятельно просчитать на виртуальном калькуляторе лизинговый расчет применительно к интересующей Вас сумме сделки и срокам возврата основного долга. Рекомендую для большей объективности оценки предложения лизинговой компании просмотреть ряд сайтов10. Следует отметить, что предоставленные на них калькуляторы лизинговых платежей выдают несколько разнящиеся данные и единодушия по отношению к лизинговым проблемам у авторов этих интернет-сайтов, безусловно, нет. Тем не менее, для просвещения в вопросах лизинга, информации на этих сайтах более чем достаточно.
Предоставленные лизингодателем расчеты, при условии, что они Вас устроили уже можно включить в бизнес-план/ТЭО проекта по обновлению основных средств Вашей компании. Клиенты, обращающиеся в лизинговую компанию, должны, прежде всего, реально осознавать масштабы и этапы интересующего их лизингового (инвестиционного) проекта. Именно продуманного и просчитанного проекта, а не просто инвестиционной идеи. Идеи явно недостаточно! Для этого целесообразно подготовить бизнес-план проекта. Увы, у большинства отечественных предпринимателей к бизнес-плану отношение если не негативное то настороженное. В бизнес-плане они зачастую видят только дополнительный барьер (потраченное время и средства) на пути к желаемой цели. Зачастую и лизинговые компании идут на уступки и дабы не упустить клиента, смягчают требования, ограничиваясь только кратким ТЭО проекта (обычно при сделках на небольшие суммы).

Тем не менее, любая компания имеет право на существование и успешное развитие не зависимо от объема их текущей деятельности. Тем более, что значительная часть российских финансовых компаний и банков, стараясь закрепиться на финансовом рынке и извлечь максимум прибыли допускают гораздо большие риски, нежели иностранные коллеги, работая зачастую не с самыми прибыльными и надежными клиентами.

Согласно закону «О финансовой аренде (лизинге)», «страхование предпринимательских (финансовых) рисков осуществляется по соглашению сторон договора лизинга и не обязательно». А значит ни, один из выше перечисленных видов страхования не является обязательным, и стороны лизинговой сделки самостоятельно определяют необходимость заключения договора страхования, а так же решают вопрос о том, чья это будет обязанность. Тем не менее, на практике в целях минимизации рисков серьезная организация — лизингодатель всегда страхует имущество, передаваемое по договору лизинга. Безусловно, осуществляет это она не самостоятельно, а за счет средств лизингополучателя, включая затраты по страхованию в лизинговые платежи. При этом, лизингополучатель имеет возможность всю сумму затрат на страхование предмета лизинга (включенную в лизинговые платежи) относить на себестоимость продукции.

Согласно ст. 933 ГК РФ, «по договору страхования предпринимательского риска может быть застрахован предпринимательский риск только самого страхователя и только в его пользу». Договор страхования предпринимательского риска лица, не являющегося страхователем, ничтожен. На практике это означает, что если лизинговая компания пожелает застраховать риск, связанный с банкротством лизингополучателя или несоблюдением лизингополучателем договорных обязательств по уплате лизинговых платежей, то страхователем должна выступить непременно сама лизинговая компания. При этом она наверняка получит предварительное согласие лизингополучателя и постарается включить стоимость услуг страховщика в размер лизинговых платежей. Естественно, все это пока приводит к значительному удорожанию лизинговых проектов.

Для любого инвестора, в том числе и для лизинговых компаний, первоочередным требованием является получение максимальных гарантий относительно возврата инвестиций. Одним из возможных способов гарантирования охраны интересов лизингодателя является страхование, которое с одной стороны, обеспечивает непрерывность воспроизводства в области лизинговой деятельности, а с другой стороны, компенсирует потери и повышает платежеспособность всех участников лизинговой сделки. Страхование позволяет защитить имущественные интересы лизингодателя и лизингополучателя в случае гибели, утраты, повреждения объекта лизинга на любой из стадий осуществления лизинговой операции — с момента поставки предмета лизинга продавцом (поставщиком) до момента окончания срока действия договора лизинга.
При заключении договора лизинга могут быть застрахованы любые правомерные имущественные интересы как лизингодателя, так и лизингополучателя. Исключением из данного правила является отсутствие возможности страхования риска гражданской ответственности по договору лизинга, так как данный вид страхования допускается только в случаях, специально предусмотренных законом.

Как Привлечь Клиентов В Лизинговую Компанию

Бухгалтерский и налоговый учеты в ОАО Ханты-Мансийская лизинговая компания «Открытие» ведутся в соответствии с действующим налоговым законодательством и законодательством о бухгалтерском учете РФ. Кроме того, компания составляет отчетность по Международным стандартам финансовой отчетности (с 2004 года), получая заключение аудиторов о ее достоверности.

Ольга Малащенко: Лизинговый брокер – достаточно новое явление для нашего рынка. Это компания, которая находится в центре лизинговых отношений, между покупателем, поставщиком и лизинговой компанией. Цель брокера – провести лизинговую сделку как можно более эффективно и с большей пользой для каждой из сторон.
Мало привлечь клиентов, необходимо произвести их первичный отсев – специфика лизинговой отрасли такова, что из 10 потенциальных клиентов реальным становится лишь 1. Кроме того, массу времени лизинговые компании тратят на консультирование клиентов, причем, как правило, не по конкретным сделкам, а по общим вопросам, связанным с лизингом.
Именно лизинговый брокер консультирует клиентов по всем вопросам, связанным с лизингом; именно он помогает покупателям выбрать лизинговую компанию и оптимальные условия лизинговой сделки, именно он привлекает клиентов в лизинговую компанию, именно он снимает с поставщиков заботы о лизинге и своих клиентах. Введение этой стороны в лизинговую сделку позволяет сделать взаимодействие всех ее участников более эффективным, а лизинг в целом – более популярным инструментом финансирования.

Андрей Васильевич Майданик: Преимущество лизинга в том, что сам предмет лизинга выступает обеспечением по сделке, т.к. он находится в период действия договора лизинга в собственности лизинговой компании, а банку как правило требуется дополнительное ликвидное обеспечение, помимо самого предмета лизинга, а так же история расчетного счета в банке-кредиторе.

В качестве одного из самых перспективных направлений развития лизинга необходимо отметить лизинг недвижимости. Все меньшее количество компаний становится способно приобрести здание во владение за собственные средства. Малые предприятия, вложившие значительные средства в ремонт и «раскрутку» арендованных помещений, как правило, хотят закрепить право ведения бизнеса за собой путем выкупа помещений. Крупным застройщики, реализующие инвестиционные планы по строительству новых торговых центров, реконструирующие бизнес-центры постоянно необходимо наращивание собственных средств. Лизинг позволяет получать предприятию оборотные средства, оставаясь в том же помещении, а также является одним из способов устранения несовпадения юридического и фактического места нахождения организации.

Первый путь – это обеспечение права собственности на предмет лизинга. В течение срока действия договора лизингодатель остается собственником передаваемого в лизинг имущества. Это обстоятельство не зависит от того, на чьем балансе учитывается имущество, и на кого оно зарегистрировано в органах государственной регистрации (в тех случаях, когда законодательство позволяет регистрировать имущество на лизингополучателя). Таким образом, лизингодатель, будучи собственником имущества, имеет больше прав и возможностей истребовать его в случае недобросовестных действий лизингополучателя и нарушения им условий договора лизинга. Право на досрочное расторжение договора предусматривается федеральным законом «О финансовой аренде (лизинге)», а также может быть предусмотрено договором – здесь у сторон есть определенная свобода выбора оснований досрочного расторжения. В этом случае лизингодатель, являясь собственником, может свободно распоряжаться имуществом без дополнительных обременений, которые остаются у кредитора в случае реализации предмета залога.

— лизингодатель не рассчитывает возместить все свои затраты за счет поступления лизинговых платежей от одного лизингополучателя;
— лизинговый договор заключается, как правило, на 2 — 5 лет, что значительно меньше сроков физического износа оборудования, и может быть расторгнут лизингополучателем в любое время;
— риск порчи или утери объекта лежит в основном на лизингодателе. В лизинговом договоре может предусматриваться определенная ответственность лизингополучателя за порчу переданного ему имущества, но ее размер значительно меньше первоначальной цены имущества;
— ставка лизинговых платежей обычно выше, чем при финансовом лизинге. Это вызвано тем, что лизингодатель, не имея полной гарантии окупаемости затрат, вынужден учитывать различные коммерческие риски (риск не найти арендатора на весь объем имеющегося оборудования, риск поломки объекта сделки, риск досрочного расторжения договора) путем повышения цены на свои услуги;
— объектом сделки являются наиболее популярные виды машин и оборудования.

При начале любого бизнеса одной из самых больших проблем порой является нехватка финансовых ресурсов. Независимо от формы собственности и размеров компаний, владельцы могут испытывать нехватку оборудования, специальной техники и т.д. Для решения этих путей существует множество путей – привлечение инвесторов, аренда, ссуда в банке и т.д. Но одним из самых актуальных и востребованных путей является лизинг.

необеспеченными — когда не застрахованы даже минимальные риски;
частично обеспеченными — когда есть договор со страховой компанией;
Полностью обеспеченными — когда помимо страховой компании другие участники сделки также выступают поручителями.

Лизингополучатель при помощи оперативного лизинга стремится избежать рисков, связанных с владением имуществом, например, с моральным старением, снижением рентабельности в связи с изменением спроса на производимую продукцию, поломкой оборудования, увеличением прямых и косвенных непроизводительных затрат, вызванных ремонтом и простоем оборудования, и т.д. Поэтому лизингополучатель предпочитает оперативный лизинг в случаях, когда:

Начать, пожалуй, стоит с определения. Итак, лизингом называется одна из форм кредита, при которой происходит передача объекта собственности в долгосрочную аренду с последующим правом выкупа и возврата. Если придерживаться большей строгости в понятиях, то следует упомянуть следующее определение лизинга. Лизинг — это совокупность экономических и правовых отношений, в соответствии с которой лизингодатель обязуется приобрести в собственность указанное лизингополучателем имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование с правом последующего выкупа. Договором лизинга может быть предусмотрено, что выбор продавца и приобретаемого имущества осуществляется лизингодателем. Теперь можно выделить основных участников лизинговой операции. Это:

Как привлечь клиента или покупателя

. Речь идет о «раскрутке» современными методиками. Лучше привлечь специалиста-маркетолога, который подберет качественный контент и поможет поднять сайт в поисковой системе на первые места.
Ведение групп и сообществ в социальных сетях . Развлекательные сайты типа «Одноклассников» или «Вконтакте» давно стали отличной торговой и рекламной платформой. Привлечение клиентов с их помощью – недорогой, но очень эффективный способ. В некоторых случаях группа отлично заменяет сайт, давая потребителям быструю обратную связь и максимум информации о товарах. Но результат будет только при регулярном наполнении хорошим и содержательным контентом, поддержании активности в сообществе на высоком уровне.
. Еще один способ привлечения клиентов в интернете, в основе которого лежит поиск по определенным фразам или словам. К нему часто прибегают на начальных этапах «раскрутки». Он достаточно дорогостоящий, поэтому лучше воспользоваться услугами профессионалов по настройке контекстной рекламы.
. Способ привлечения заключается в распространении писем с коммерческим или акционным предложением на электронные адреса потенциальных клиентов. Это достаточно эффективный канал, требующий определенных навыков. Поэтому email-рассылки лучше поручить опытному специалисту, который знает, как не допустить попадания этих рекламных писем в спам.
Тизерная реклама. Настраивается на определенную группу потенциальных потребителей, появляется в разных частях монитора. Предлагает услуги компании людям, наиболее заинтересованной в ней.
. Новый способ набирает обороты и позволяет привлекать клиентов интересными обзорами и отзывами в формате видеоролика. Можно использовать скрытую рекламу, предлагая известным блоггерам или медийным личностям за небольшую плату «расхваливать» продукцию.

Если у вас нет производства или офиса, который было бы не стыдно показать, есть и альтернативные варианты. Например, доступ можно дать и виртуально, а не только физически. Одна компания, которая продавала систему «умный дом», установила в своем офисе камеры, а прямую трансляцию вывела на свой сайт. Это позволило ей удовлетворить любопытство клиентов и показать возможности своей системы.

Лучшие торговцы на продуктовом рынке – те, что отговаривают вас. Вспомните – если продавец тихо говорит вам «не бери это мясо, оно вчерашнее, вот посмотри лучше это и то», все остальные на его фоне кажутся обманщиками, и вы больше не хотите иметь с ними дело, даже если цены у них гораздо ниже.

Под каналами привлечения клиентов понимаются различные способы установления контакта между покупателем и продавцом. Их должен создавать сам предприниматель, который заинтересован в повышении дохода. Он может использовать активные или пассивные каналы, корректируя их под особенности товаров или услуг.

Кроме того, в некоторых случаях зарабатывать можно на побочных продуктах, отходах производства. К примеру, бесплатно делать уборку участка осенью, собирая опавшие и сгнившие яблоки, и перерабатывать их в удобрения; или даже просто стричь газон, чтобы потом продать сено или накормить своих животных. По такому принципу действуют те, кто вывозит крупный мусор и собирает металлолом, причем еще доплачивают за него.

Что такое лизинговая компания

Лизинг является одним из отдельных направлений инвестиционной деятельности. Компании, владеющие определенными активами, могут передать свое имущество во временное пользование сторонним организациям либо частным лицам. Во время составления подобного договора указывается срок аренды имущества и величина ежемесячных платежей. Помимо этого, при составлении договора нужно указать порядок передачи активов и эксплуатационный срок объекта. Здесь следует отметить, что сторона, выступающая в качестве арендатора актива, имеет законное право отказаться от выкупа имущества и вернуть его владельцу по окончании срока действия договора.

Как правило, бизнесмены, оформляющие кредиты, могут использовать полученные деньги на любые цели. В случае с лизингом, полученные активы используются только для развития компании. Финансовым учреждениям приходится тщательно следить за тем, чтобы предприниматели использовали полученные деньги по целевому предназначению. У лизинговых агентств отсутствует подобная необходимость, поскольку имущество, переданное клиенту, является их собственностью.

Как правило, в таких сделках принимают участие три стороны. Первой стороной является покупатель, который направляет заявку в лизинговое агентство. Вторым участником сделки является лизинговая компания, которая приобретает активы у поставщиков. Поставщики являются третьей стороной, которая отвечает за передачу актива.

Оформление лизинга позволяет снизить не только финансовые затраты, но и временные расходы на подготовку документов. За компанией, выступающей в статусе лизингодателя, остается право на имущество в случае, если клиент откажется от погашения задолженности. Многие эксперты в сфере финансовой аналитики рекомендуют использовать подобные услуги в том случае, когда объект договора имеет длительный срок эксплуатации. В противном случае увеличивается риск поломки техники до момента внесения последнего платежа.

Важно отметить, что в случае нарушения порядка погашения задолженности по лизингу, лизингодатель просто возвращает себе материальную ценность. В случае с кредитом, просрочка выплат может негативно отразиться на финансовой составляющей бизнеса и стать причиной банкротства. Основываясь на всем вышесказанном можно сделать вывод, что для многих субъектов предпринимательства лизинг более выгоден в сравнении с кредитами.

Открыть фирму ооо взять лизинг

Получить полную оперативную информацию о истории владения и эксплуатации автомобиля, Вам поможет проверенный онлайн сервис от наших партнеров, портала «АвтоКод» Будем считать, что лизинговая компания выбрана и осталось только дать ответ на вопрос, как оформить лизинг на автомобиль начинающему предпринимателю – с учетом того, что лизингодатель стремится минимизировать возможные риски.

Желающим открыть лизинговую фирму сразу нужно уяснить один момент – данный бизнес требует наличия действительно большого начального капитала или серьезного финансирования со стороны других юридических лиц. Доказательством этого является то, что 80% лизинговых компаний на отечественном рынке – это дочерние предприятия развитых не только на государственном, но и на международном уровне. В первую очередь необходимо выяснить положение вещей на лизинговом рынке и определить свою нишу, которая будет максимально прибыльной.

Для начала своей деятельности в данном направлении вам понадобится значительная сумма денежных средств. Если же у вас их нет или их количество недостаточное, то вам может понадобиться помощь более серьезных игроков. Но, привлекая финансы из стороны, вам не только придется разделить прибыль но, и первоначально предоставить бизнес-план лизинговой компании. Только таким образом удастся убедить ваших партнеров в серьезности вашего предприятия.

распространение информации через СМИ, радио, специализированные журналы и популярную прессу;
размещение информации при помощи печатных материалов: буклетов, проспектов, визиток и т. п.;
создание официального сайта;
размещение объявлений в интернете на специализированных форумах и интернет-порталах;
размещение баннеров в социальных сетях;
изготовление вывесок и баннеров для размещения на специальных щитах по территории региона.

рублей до 15 млн. рублей. Необязательно разоряться на покупку нового, «салонного» авто – машины с пробегом успешно оформляются по лизингу «Европлана». Если есть финансовая возможность, то полностью выкупить автомобиль можно по истечении полугода после оформления договора лизинга. Важно: никаких справок, деклараций и бухгалтерских отчетностей для подтверждения и оформления лизинга компания не требует.

2. Второе преимущество, действующие на территории России в настоящее время, заключается в том, что законодательные акты еще недостаточно проработаны для того, чтобы принятая процедура по обращению взыскания на обеспечение не превращалась в затруднительный процесс, занимающий подчас долгое время и в итоге не приносящий ощущения полной уверенности в положительном результате. Лизинг, отчасти, может устранить указанную проблему, поскольку кредитор сохраняет за собой право собственности на обеспечение лизингового имущества. Возможность усиления прав банка по обращению взыскания на обеспечение должна привести к качественному улучшению кредита и сделать жизнеспособными большее число инвестиционных проектов.

4. Лизинг создает возможность получения дополнительных доходов на сервисе оборудования, переданного в лизинг, а также при повторной продаже изъятого лизингодателем у лизингополучателей – неплательщиков и возвращенного поставщику оборудования. Необходимым условием совместной работы является обязательство обратного выкупа оборудования поставщиком по заранее согласованной дисконтированной стоимости в случае дефолта со стороны клиента после изъятия его лизингодателем.

Таким образом, целью работы является изучение лизинга и лизинговых операций.
Следовательно, предстоит решение следующих задач:
1. Рассмотрение понятия лизинга; его объектов и субъектов; стоимость лизинга; услуги, предоставляемые по лизингу;
2. Изучить классификацию видов лизинга и лизинговых операций;
3. Выявить преимущества и недостатки лизинга для всех участников рассматриваемых операций.

2. Лизинг влечет за собой интенсивное расширение клиентской базы — клиенты, которые не могли или не хотели отвлекать оборотные средства на покупку оборудования, теперь могут стать также клиентами поставщика. У поставщика, сотрудничающего с лизинговой компанией, появляется лизинговый механизм финансирования для своих клиентов. При этом поставщик осуществляет поставку без каких-либо рассрочек платежей за оборудование.

1. Лизинг — финансовый инструмент, с помощью которого поставщик оборудования может значительно увеличить объемы своих продаж, так как потенциальный покупатель оборудования, имея лишь 25-30% от его стоимости, с помощью лизинговой компании и ее средств может приобрести оборудование за его полную стоимость.

Наименьший положительный эффект от применения лизинга получают организации, работающие по «серым» схемам, не имеющие легальной прибыли, не являющиеся плательщиками НДС, а также не заинтересованные в долгосрочной деятельности и стратегическом развитии своего бизнеса. Однако даже такие организации и индивидуальные предприниматели, не имеющие, как правило, доступа к кредитным ресурсам коммерческих банков, могут расширить свои возможности через лизинг, поскольку требования к клиентам у лизинговых компаний лояльнее, чем у банков, а в качестве дополнительного обеспечения выступает сам предмет лизинга.

На фоне роста рынка лизинга растет и число лизинговых компаний. Государство пока никак не контролирует качество работы лизинговых операторов, отменено лицензирование их деятельности. Возникают новые виды лизинга – финансовый, финансовый с опциями аутсорсинга, оперативный, генеральный, возвратный. И вот при таком разнообразии лизинговых компаний, финансовых продуктов, которые они предлагают, и видов оборудования вам необходимо сделать выбор.

Правильно выбрать лизинговую компанию, которая станет вашим долгосрочным партнером, очень важно. Финансовая аренда (лизинг) – это не только способ привлечения финансовых средств. Лизинг – это прежде всего долгосрочный финансовый инструмент, направленный на оптимизацию налогообложения, снижение финансовых рисков, обновление основных фондов, расширение бизнеса. Исходя из этого при выборе лизинговой компании-партнера необходимо узнать:

Итак, вы определились с видом нужной вам техники и выбрали несколько лизинговых компаний, которые по указанным выше параметрам понравились вам. Теперь надо проанализировать продукт, который лизинговая компания пытается вам продать. Финансовая аренда (лизинг) – очень гибкий и емкий экономический инструмент, потому и эффективность лизинговой сделки можно оценивать по многим позициям, которые зависят от особенностей лизингополучателя, его бизнеса, налогообложения, целей и ожиданий. Однако главным критерием оценки эффективности сделки, на наш взгляд, является эффективность использования в предпринимательских целях предмета лизинга. Если оборудование, автотранспорт или имущественный комплекс, который взят в лизинг, приносит прибыль, способствует развитию бизнеса и открывает новые возможности для лизингополучателя, это означает, что лизинг в данном случае эффективен. Поэтому и рассматривать лизинг надо не просто как способ получения денежных средств, а как форму инвестирования в предпринимательскую деятельность.

Интересная практика ведения лизингового бизнеса есть в странах с развитой рыночной экономикой, где все чаще в строительной сфере используется не финансовый, а оперативный лизинг. В США и Японии очень часто используют аренду машин и механизмов для выполнения конкретного этапа строительно-монтажных работ. Если организация не является узкоспециализированной, то коэффициент использования находящейся в ее собственности техники будет низкий, а если машины простаивают, то и окупаются они значительно дольше, принося меньший доход собственнику. Даже для разгрузки морских судов используют арендованные автомобильные краны, которые приезжают на причал точно к швартовке судна, оперативно разгружают трюмы и переезжают на другой причал или в другой порт. В России такая форма работы только начинает развиваться. Создаются компании, которые приобретают в лизинг специальную, уникальную технику (например, автобетононасосы), которую затем передают заинтересованным организациям под конкретные объекты и объемы. Обычно таким образом используется дорогостоящая импортная техника известных производителей, таких как Volvo, Caterpillar, Komatsu, Liebherr.

Диагностика и болезни

Отправьте заявку на рассмотрение и дождитесь звонка от представителя банка, который озвучит дальнейший порядок действий в случае предварительного одобрения лизинга. Вам нужно предоставить в офис банка пакет документов, согласовать условия сделки и подписать договор. После внесения авансового платежа вы сможете воспользоваться объектом лизинга.

Есть целый ряд онлайновых ресурсов исследования рынка, которые можно легко найти с помощью поисковых систем. Эти услуги имеют обширные базы данных. Решите, что будет сдаваться в аренду. Если вы работали в автосалоне, это поможет иметь полезные знания об автомобильном рынке.

Авторы бизнес-плана уверены, что у их компании есть большие возможности для дальнейшего развития, так как она может занять пока еще пустующую нишу на региональном рынке. Как уже говорилось выше, крупные корпорации слишком нерасторопны и не в состоянии быстро реагировать на изменения спроса. Негативные тенденции наблюдаются также в общей политике ценообразования. Из-за высокой конкуренции на рынке лизинговых услуг компаниям приходится занижать стоимость аренды, чтобы переманить клиентов у своих прямых конкурентов. Эта практика является губительной для всего бизнеса в целом.

Провести некоторые исследования рынка. Если вы заинтересованы в запуске лизинговой компании, первой задачей является исследование рынка лизинга в вашей местности. Успех существующих предприятий может указывать на особенно высокий спрос на определенный диапазон лизинговых элементов в вашем районе.

Использование брендинг. Продвижение Ваших услуг зависит от вложенных средств на рекламу и созданию бренда. Создать яркий логотип, который бы приманивал потенциального клиента. Часто фирмы нанимают специалистов по дизайну для создания логотипа и продвижения бренда.

купить авто в лизинг для физических лиц Что такое лизинг простыми словами? Под этим словом скрывается долгосрочный арендный договор автомобиля, с последующим возможным правом на приобретение по выкупу.

С переходом в конце срока действия права собственности – клиент выкупает объект по остаточной стоимости, а сумма первоначального взноса составляет от 20 %. Остаточная стоимость определяется индивидуально в зависимости от марки, стоимости, состояния и комплектации модели авто и достигает до 80 % общей стоимости.
Без перехода права на собственность – в результате клиент имущество не выкупает, а возвращает лизингодателю, сумма первоначального взноса варьируется от 10 %.

Если обобщить, что такое лизинг автомобиля, простыми словами, то это возможности. Обычному автолюбителю лизинг предоставляет возможность ездить на любой модели автомобиля, не имея большого дохода. Суммы ежемесячных платежей невелики, так как они определяются не от всей стоимости автомобиля, а лишь от её части.

Договор лизинга или финансовой аренды представляет собой гражданско-правовой договор, который регулируется статьями 665-670 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом «О финансовой аренде (лизинге)», а также многочисленными подзаконными актами.
Договор лизинга похож на договор аренды, однако отличается количеством субъектов и конечными условиями. Если в аренде участвуют две стороны, то в лизинге – три.
Лизинговая сделка оформляется двумя или более видами договоров, среди которых обязательны договор лизинга и договор купли-продажи, а остальные вспомогательные, такие как: договор страхования, договор на техобслуживание и др.
Сферой использования предмета лизинга может быть только предпринимательство.
Когда лизингодатель покупает оборудование для передачи в лизинг, он обязательно уведомляет об этом продавца.
Более подробно правовые аспекты лизинговой сделки раскрывает Федеральный закон «О лизинге».

Итак, некоторые коммерческие банки осуществляют операции, получившие название лизинга. Лизинг предполагает, что банк (лизингодатель) приобретает оборудование, которое он сдает в аренду своему клиенту с последующим правом выкупа арендуемого оборудования. Сегодня эта сфера банковских нетрадиционных операций развивается очень активно, существуют сотни кредитных организаций, предоставляющих своим клиентам — коммерческим организациям, услуги по лизингу того или иного оборудования. (Как правило, лизингом чаще пользуются юридические лица). Нельзя не отметить, что сейчас нередко можно встретить ситуацию, когда лизинг выделяется из общей массы различных банковских операций в отдельное подразделение.

Предположим, планируется открыть компанию по сдаче в лизинг торгового, строительного и сельскохозяйственного оборудования. Для ее бесперебойной работы необходимы инвестиции, за которыми придется обращаться в банк. С этой целью придется оформить кредит на сумму около 1800 тыс. рублей на два года (средняя годовая ставка 14%).

На сегодняшний день рынок лизинговых услуг в России характеризуется высоким потенциалом роста. Объясняется это тем, что многие его сегменты даже не задеты отечественными предпринимателями, кроме того, в этой нише практически отсутствуют мелкие региональные игроки. Современный лизинговый бизнес в основном продвигают банковские структуры, посредством создания отдельных дочерних компаний, занимающихся оказанием соответствующих услуг.

Что касается основного оборудования лизингового бизнеса, то чтобы у предпринимателя была возможность при каждом запросе находить и закупать подходящие предметы, еще перед его открытием ему необходимо договориться с одним из банков о вариантах предоставления кредитной линии.

При финансовых расчетах стоит также учитывать тот факт, что сданное в аренду оборудование остается в собственности лизингодателя до момента полного возврата суммы средств, оговоренной в договоре лизинга. Это означает, что плательщиком налога на прибыль и налога на имущество выступает лизинговая компания.

легковые автомобили и другой легкий автотранспорт;
грузовые транспортные средства;
машины и оборудование сельскохозяйственного или строительного предназначения;
офисные машины и оборудование, в том числе вычислительную технику;
водные и воздушные транспортные средства, а также оборудование авиационного и водоплавающего характера;
железнодорожный транспорт и оборудование;
турбины, двигатели и станки;
горное и нефтепромысловое оборудование;
подъемно-транспортное оборудование;
радио- и телевизионную технику, а также средства связи и фотоаппаратуру;
контрольно-измерительную аппаратуру;
оборудование и технику научного предназначения;
и многие другие транспортные средства и оборудование, неучтенное в вышеперечисленном списке.

05 Сен 2022 polikurist 64