Блокировка Расчетного Счета Из-За Неуплаты Жкх

Посещение банка. Лично посетите банк и потребуйте официальное разъяснение о причинах блокировки. Если сотрудник отказывает в предоставлении документа, пишите письменный запрос и вручите его сотруднику банка. Обязательно требуйте подпись о получении заявления с указанием даты и времени. Скорее всего заявление будет у вас в одном экземпляре, поэтому сфотографируйте документ с оттиском печати, которая подтверждает, что сотрудник принял ваше заявление.

Блокировка расчетника — серьезный удар для бизнеса. Компания теряет доступ к своим деньгам, банк приостанавливает все операции по получению, перечислению или списанию денежных средств. Вы не сможете снять или перевести деньги в другой банк с заблокированного счета.

Что делать, если заблокирован расчетный счет

Допустим, у компании имеется несколько счетов, на каждом из которых есть денежные средства в размере 10 000 руб. Сумма требования составляет 7 000 руб., но инспекция блокирует все счета на эту сумму. Получается, что у организации или ИП есть возможность воспользоваться по каждому счету суммой, которая превышает сумму блокировки, то есть с каждого счета снять 3 000 руб. Таким образом, происходит перекос: сумма требований — 7 000 руб., а у организации фактически заблокировали 21 000 руб. В этом случае налогоплательщик может быстро разблокировать излишне заблокированные счета, написав заявление в ИФНС с соответствующей просьбой.

Это происходит из-за разрыва между моментом платежа и поступлением средств в налоговую инспекцию, на что уходит до трех дней. В этом случае не нужно паниковать. Надо просто связаться с налоговой инспекцией и представить доказательства уплаты налога, например, оригинал платежного поручения с отметкой банка. Многие налоговые идут в этом случае навстречу налогоплательщику и оперативно отменяют решение о блокировке.

Если заблокирован счет

Приставы налагают арест в соответствии со статьями 70 и 81 Федерального закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве». Суть в том, что получая документы из ФССП банк осуществляет безакцептное списание денежных средств со счета в соответствующем размере, и блокирует счет только в случае нехватки на нем денежных средств. Соответственно, если счет заблокировали приставы, то денег на нем скорее всего уже нет. Если деньги еще на счету, то времени совсем не много, и действует условия четвертой очереди (об очередности далее).

1. При наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом.

  1. Оформите в банке выписку об остатке средств на заблокированных счетах.
  2. Напишите заявление в ФНС в свободной форме. Обязательно укажите в нем номера счетов, на которых есть деньги, и номера счетов, которые нужно разблокировать. Приложите банковскую выписку с указанными остатками.
  3. В течение двух дней налоговая инспекция должна разблокировать оставшиеся деньги.
  1. 5 дней. На такой период банки блокируют конкретные транзакции, кроме операций зачисления денег на счет – ФЗ №115 статья 7 пункт 10.
  2. 30 дней. Счет блокируют на такой срок на основании распоряжения Росфинмониторинга.
  3. Бессрочно. Счет блокируют по решению суда, если владелец финансирует террористические или экстремистские операции. Ограничение действует до вынесения решения об отмене блокировки.

Расчётный счёт заблокирован: что делать

Как узнать. Пристав выносит постановление об обращении взыскания и отправляет его по почте владельцу счёта и банку в качестве поручения. После этого банк сразу списывает нужную сумму со счёта. Если денег не хватает, он блокирует счёт. Все поступающие деньги будут автоматически идти на погашение долга (ст. 70 закона № 229-ФЗ). Но бывает, что приставы сразу блокируют всю сумму на счету, чтобы позже списать сумму долга.

Читайте также:  Капитальный Ремонт Отмена Крым

Причины. Банки блокируют счёт со ссылкой на закон № 115-ФЗ о противодействии отмыванию нелегальных доходов и финансированию терроризма. Если операция покажется банку подозрительной, он не станет её проводить. Сначала он запросит у клиента документы для подтверждения, что операция законная.

Блокировка счета судебными приставами

Списание со счета — быстрый и эффективный способ забрать деньги у должника и передать их взыскателю. Если изымать имущество, цепочка получения денег удлиняется: вещи выставляются на торги, потом кто-то должен их выкупить. А если вещь дороже 30 тысяч рублей, то для определения ее точной стоимости необходимо еще и привлечь оценщика.

Банковский работник должен сообщить должнику реквизиты документа, на основании которого банк списал деньги: номер исполнительного производства, исполнительного документа и фамилию пристава, который подписал постановление. Такой информации не может не быть: без исполнительного документа или постановления пристава банк деньги не спишет.

Если расчетный счет арестован, снять с него средства невозможно. Единственная возможность получить деньги – исправить все нарушения и обратиться в банк с просьбой о разблокировании. Нужно быть готовыми к тому, что процесс снятия ареста довольно длительный. Самая простая ситуация – блокировка по решению самого банка. В этом случае снятие ареста упрощается, так как решение принимает только одна инстанция.

  1. Арест может накладываться налоговой службой. Актуально это при наличии задолженностей по налоговым сборам, подозрениях ФНС о нелегальности источников зачисляемых средств. Право налоговой службы блокировать счет изложено в статье 72 НК РФ. Данный метод считается эффективным для воздействия на должника. Владельцу предприятия под угрозой остановки всех предпринимательских процессов придется оплатить все налоги.
  2. Еще один вариант ареста – наличие задолженности. Сам по себе долг к блокировке не приводит. Заморозка счетов производится на основании исполнительного листа. Получить его можно через суд. Средства с р/с идут на погашение имеющейся задолженности. Если на счет будут поступать средства, они также будут направлены в счет долга.
  3. Само банковское учреждение может блокировать счет при наличии факторов, указывающих на отмывание средств компанией. Основаниями для подозрения могут стать большие поступления в иностранной валюте, частый перевод частным лицам или иным организациям, переводы на счета лиц, деятельность которых признана экстремистской или террористической.

Расчетный счет юридического лица блокируют в том случае, если с баланса компании выплачиваются недостаточные суммы налогов. Примечательно, что минимальный порог банк выставляет самостоятельно. В этом вопросе они опираются на методические рекомендации от Центробанка.

  1. Для начала необходимо составить письменный запрос в финансовую организацию с требованием разъяснить причину ареста. Заявление составляется на имя руководителя, и отказать в этом запросе банк не сможет – клиент имеет право узнать, по каким причинам совершаются сторонние операции с его денежными средствами.
  2. Далее, необходимо предоставить банку перечень документов, которые будут подтверждать легальность производимых ранее операций. Конкретного списка тут нет, но подробную консультацию предоставят сотрудники банка-держателя. Они подскажут, что сделать, чтобы снять подозрения в преступных махинациях.
  3. Написать заявление на снятие ареста.
  4. Ожидать в течение трех рабочих дней – в течение этого времени проблема должна разрешиться.

Блокировка расчётного счёта банком или ИФНС: причины

Как узнать, заблокирован ли расчетный счет? Оповещать или нет о предстоящей блокировке, банк решает индивидуально – закон к этому не обязывает. Но узнать причину заморозки счета можно – ведь банку надо и закон соблюсти, и клиента не потерять. Установить причину важно и для сохранения деловой репутации – сейчас популярны сервисы проверки контрагентов, дающие полную информацию о партнере. Блокировка счета моментально отражается в их базах.

У каждого ведомства своя зона ответственности и свои полномочия. По одной и той же причине несколько инстанций арестовать счет не могут. Если постановление вынесено ФНС, значит причина исключительно в несоблюдении налогового законодательства. ФССП курирует свою область – исполнение решений суда. У банка также ограничен круг полномочий. Разберем причины блокировки расчетного счета подробнее.

Читайте также:  Взял Машину В Кредит Могу Ли Её Забрать Приставы За Долги За Эллементы

За что блокируют расчетный счет и как его разблокировать

Оплата налогов – третья очередь взыскания. Если есть исполнительные документы на выплату зарплаты, алиментов, компенсации за нанесение вреда жизни и здоровья, взносы во внебюджетные фонды, то они будут списываться в первую очередь даже с заблокированного счета.

Это основные причины, хотя их гораздо больше. Любое отклонение от нормы будет поводом начать проверку. Одна из обязанностей банка – проверять телефоны и компьютеры, через которые идет взаимодействие с банком. Под пристальным контролем будут все сотрудники компании, имеющие доступ к электронному ключу для доступа в Прежде, чем пользоваться Интернет-банком, надо подключить соответствующую услуги в офисе и получить доступ: логин, пароль, банковский ключ (иногда вход выполняется без него).
Воспользоваться Интернет-банком можно несколькими способами:

  • с компьютера через браузер;
  • с компьютера через программу;
  • с телефона или планшета;
  • с любого другого устройства, имеющего доступ в интернет.

Но не каждый банк предлагает все эти возможности. Например, в приложение Сбербанк можно зайти даже с умных часов, а у региональных банков только через браузер компьютера.
Использование Интернет-банка упрощает ведение бизнеса. Доступ к счёту есть круглосуточно из любой точки мира. Даже находясь в отпуске, можно просматривать поступления по счёту и отправлять платёжные поручения.» >интернет-банк. За сомнительные операции может попасть в черный список не только фирма, но и ответственное лицо. Например, бухгалтер ведет несколько фирм. Одна из них попала в черный список. Есть вероятность, что под пристальным вниманием банка окажутся и остальные компании бухгалтера. Или еще один пример: с одного и того же компьютера совершаются операции, попадающие под категорию сомнительных. В том случае банк может заблокировать IP-адрес пользователя.

  • Обратитесь в отделение своего банка по телефону, чтобы номер и дату решения налоговой инспекции. (если решение о блокировке по каким то причинам не дошло к Вам по почте или по специализированным каналам связи);
  • Обратитесь в ИФНС, в отдел камеральных налоговых проверок, назовите специалисту номер и дату решения, чтобы он сообщил причину блокировки счета. (в большинстве случаев причину блокировки счета можно узнать и по ИНН организации);
  • Погасите задолженность при просрочках налоговых отчислений в случае блокировки по требованию об уплате налога, пени или штрафа. Существует практика представления налоговой инспекции копии платежного поручения с отметкой банка или отправки этой копии по специализированным каналам связи;
  • Выполните обязательства по сдаче декларации (в случае блокировки из-за несвоевременной сдачи декларации или расчета);
  • Выполните обязательства по передаче квитанции о приеме электронных документов в случае блокировки по данному основанию. (когда не была отправлена электронная квитанция о приеме требований или уведомлений от налоговой инспекции);
  • Уведомите Федеральную налоговую службу об устранение ранее обозначенных нарушений.

Заблаговременно узнать, будет ли заблокирован счет в банке — нереально, предварительно сообщать об этом никто не будет. О том, что счет заблокировали предприниматели узнают, как правило, в день осуществления банковских операций. Закон № 115-ФЗ запрещает информирование клиента о том, что в отношении него собираются сведения о причастности к преступной деятельности, делая исключение для уже фактически осуществленных мер по ограничению пользования счетом. А НК РФ предписывает извещать налогоплательщика о появлении решения о блокировке не позднее одного рабочего дня с даты принятия.

Блокировка расчётного счёта банком или ИФНС: причины

В целях соблюдения требований ФЗ-115 от 07.01.2001 г., положений НК РФ и Письма Банка России №236-Т от 31.12.2014 г. на банки возложена обязанность по проверке каждой операции клиента. Служба финансового мониторинга регулярно сверяет назначение платежей с зарегистрированными видами деятельности, а также мониторит данные о компании, тщательно исследует информацию о контрагентах.

  • Пропуск срока подачи налоговой декларации, расчета РСВ и формы 6-НДФЛ. Опозданием считается более 10 суток со дня окончания приема деклараций. Если заблокировали расчетный счет по этой причине, достаточно сдать отчетность, и работа по безналу активируется.
  • Неуплата налогов, страховых взносов и связанных с ними пеней и штрафов. Арест налагается только на неоплаченную сумму. Остальные средства свободны. При достаточном наличии средств на счету сумма долга списывается сразу. При их отсутствии задолженность гасится с первого же поступления.
  • Нарушение правил предоставления электронной отчетности.
Читайте также:  Начисляют Ли В Хмао Районный Коэффициент По Уходу За Ребенком До 1,5 Лет В Хмао В 2022

Из-за чего банк может заблокировать счет и как этого избежать

История с массовыми блокировками на слуху примерно с 2016 года, когда банки получили расширенные рекомендации по проверке транзакций, а также дополнительные полномочия. По данным «Деловой России», за 2017 год блокировки затронули счета 700 000 счетов предпринимателей и организаций, а только за первые 6 месяцев 2022 года – 500 000 счетов.

  • чаще всего блокируют счета представителей бизнеса с низким процентом рентабельности – например, туристического. В таком бизнесе при серьезных оборотах по счетам сумма чистого дохода предпринимателя низкая, а налоги уплачиваются именно с него. В итоге получается, что налоги составляют меньше 0,9% от валового оборота по счету – а это повод для блокировки и проверки;
  • после запроса и получения документов от предпринимателей банки не всегда разблокируют счета. Бывает так, что финучреждение сообщает о невозможности дальнейшего сотрудничества и расторгает договор (и это предполагает комиссию за вывод средств в 10-20%);
  • заблокировать счет могут за «ненормальную» по мнению банка сумму операции, даже если она меньше пороговых 600 тысяч рублей. Например, есть данные о том, как банк заблокировал счет из-за поступления компенсации от строительной компании за срыв сроков контракта, посчитав ее сумму слишком большой;
  • потребовать подтверждение законности денег могут сразу у двух сторон перевода – и с отправителя, и с получателя средств;
  • сроки проверки документов (при условии их предоставления) составляет до 5 банковских дней.

Могут ли заблокировать счет ИП

Как и ФНС, таможенные органы имеют основания для применения заморозки РС. Такая мера может быть использована ими по отношению к тем предпринимателям, которые в процессе своей деятельности осуществляют ввоз импортной продукции в Россию, а значит, обязаны платить за нее таможенные платежи. Регламентирующий документ – 155 статья ФЗ № 311-ФЗ «О таможенном регулировании» от 27.11.2010.

В законодательных актах РФ содержаться нормы, позволяющие влиять на должников посредством блокировки их расчетных счетов. Такая мера призвана принудить должника погасить свои долговые обязательства. Расчетный счет (далее РС) должника может быть заблокирован по нескольким причинам, таким как неуплата налоговых платежей, таможенных пошлин, уклонение от выплаты алиментов. Могут ли заблокировать счет ИП? На этот и многие другие вопросы мы ответим в нашей сегодняшней статье.

Блокировка счета

  1. Подозрение в транзите денежных средств. К примеру, деньги пришли на счет предпринимателя, а он переслал их на счет супругу, который оплатил товар картой. Подтверждающим документом может стать чек, где видна цель расходования.
  2. Обналичивание сумм. Например, ИП держал в банке накопительный счет, который регулярно пополнял наличными, а потом решил открыть депозит в другом банке. При обналичивании средств банк может заблокировать его до выяснения обстоятельств. Для снятия блокировки может помочь договор на открытие депозитного счета с более привлекательными условиями.
  3. Поступление разных сумм от большого числа контрагентов. Снять подозрения банка можно, если показать контракты со всеми партнерами.

На практике приостановка движения средств по счетам длится дольше стандартных сроков. Банк автоматически продлевает блокировку, пока ситуация не будет решена. За этот период у вас могут запрашивать дополнительные документы. Счет может быть заморожен даже несколько ближайших месяцев.

Adblock
detector